Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns
Wir setzen die Antigeldwäscheregelungen der Malta Gaming Authority (Lizenz MGA/B2C/448/2019) in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.
Unsere AML-Richtlinie
Lucky Entertainment Ltd. betreibt Lucky Casino unter der Lizenz MGA/B2C/448/2019 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschepräziehung sowie den daraus abgeleiteten Pflichten für den österreichischen Markt.
Wir führen eine geldwäschebezogene Risikobewertung für jeden Kunden durch und schulen unser Compliance-Team regelmäßig. Verdächtige Vorgänge melden wir über den vorgeschriebenen Weg an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Von Ihnen verlangte Auskünfte dienen ausschließlich der Erfüllung dieser gesetzlichen Pflichten.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber beim Erreichen der gesetzlichen Schwellenwerte.
- Stufe 1 bei Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Registern
- Stufe 2 vor erster Auszahlung: Lichtbildausweis oder Reisepass
- Stufe 3 je nach Zahlungsmittel: Adressnachweis und Nachweis der Kontrolle über die Zahlungsmethode
| Nachweis | Akzeptierte Dokumente |
|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis (beide Seiten, gültig) |
| Adresse | Meldebescheinigung, Strom- oder Gasrechnung, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethode | Foto der Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Kontoauszug der E-Wallet, Krypto-Wallet-Adresse |
So läuft die Verifizierung ab
In fünf Schritten zur Bestätigung
Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Unser Compliance-Team prüft jeden Vorgang manuell.
- 1. Dokumente über das Upload-Formular im Konto hochladen
- 2. Automatische Qualitätsprüfung von Schärfe und Vollständigkeit
- 3. Manuelle Prüfung durch unser KYC-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
- 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
- 5. Bestätigung per E-Mail, anschließend Auszahlungen ohne Verzögerung
Herkunft Ihrer Einzahlungen
Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder auf behördliche Anfrage können wir einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung.
Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Die Dokumente werden ausschließlich von befugten Mitarbeitern eingesehen und nie an Dritte weitergegeben.
Wie wir Transaktionen pruefen
Einzahlungen und Auszahlungen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Gewinnen Sie mehr als Sie eingezahlt haben, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung oder auf eine verifizierte Alternative aus.
| Punkt | Regelung |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 10 EUR |
| Mindestauszahlung | 20 EUR |
| Tageslimit Auszahlung | 5.000 EUR |
| Monatslimit Auszahlung | 20.000 EUR |
| Bearbeitungszeit | E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung 1 bis 3 Werktage |
| Gebühren | Keine, das Casino berechnet keine Gebühren |
Wenn die Verifizierung scheitert
Stellen wir fehlende oder ungültige Dokumente fest, sperren wir Auszahlungen und können Einzahlungen begrenzen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird nach erfolgreicher Prüfung vollständig ausgezahlt.
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte dürfen wir das Konto einfrieren, den Spielauftrag beenden und die zuständigen Behörden informieren. Gegen Maßnahmen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, rund um die Uhr erreichbar.
Wie lange wir Dokumente speichern
Gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, sofern keine längere gesetzliche Frist gilt. Danach löschen wir die Dokumente sicher.
Die Speicherung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und dem Schutz Ihres Kontos vor Missbrauch. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern.
Häufige Fragen
Kann ich ohne Verifizierung spielen?
Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung müssen wir Ihre Identität jedoch bestätigen.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei unleserlichen oder unvollständigen Dokumenten verlängert sich die Bearbeitung.
Warum verlangt Lucky Casino einen Herkunftsnachweis?
Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das gilt für alle lizenzierten Anbieter.
Muss ich mit Gebühren rechnen?
Nein, wir berechnen weder für die Verifizierung noch für Einzahlungen oder Auszahlungen Gebühren.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Löschung?
Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren werden die Dokumente sicher gelöscht und sind nicht mehr wiederherstellbar.